И на старуху бывает проруха

Несколько месяцев назад президент Украины Леонид Кучма нечаянно преподнес неприятный “подарок” банкирам своей страны: в интервью корреспонденту одного из зарубежных изданий сделал заявление о том, что в Украине 99 процентов банков занимаются... отмыванием денег. Вероятно, президент преследовал какие-то свои цели, но он явно не рассчитывал на ту реакцию международных организаций, которая последовала незамедлительно. Специальная финансовая комиссия по проблемам отмывания капиталов (ФАТФ) внесла Украину в черный список как страну, не способствующую борьбе с этим явлением. В соответствии с ее рекомендациями санкции против нашей южной соседки ввели Великобритания, Канада, США, Швеция и Германия. Например, английские и канадские компании власти обязали информировать спецслужбы обо всех финансовых операциях, проводимых с Украиной, и превышающие 15 тысяч евро. А финансовые учреждения ряда стран начали закрывать корсчета украинским банкам, в результате чего денежные потоки значительной части предприятий этого государства дестабилизировались. Общая сумма ущерба экономике Украины информационными агентствами не указывается, но число серьезно пострадавших банков впечатляет — 31.

Но нет худа без добра. Чтобы исправить ситуацию и добиться исключения Украины из черного списка ФАТФ, высшее руководство страны приняло ряд энергичных мер, направленных на оздоровление ситуации в финансовой сфере. Президент Украины подписал закон об изменениях в Уголовный и Уголовно-процессуальный кодексы, предусматривающих ответственность за отмывание “грязных” денег с санкциями до 15 лет лишения свободы. Кроме того, на Украине принят закон, согласно которому банкам запрещено открывать анонимные счета. Отныне они обязаны идентифицировать юридических и физических лиц, которые открывают счета и осуществляют финансовые операции, суммы которых превышают 50 тыс. гривен (9,26 тыс. долларов). Обязательному мониторингу подлежат также все операции с суммами, превышающие 80 тыс. гривен.

В результате этих мер, а также усилий дипломатов, имидж страны в мире улучшился. На Международном форуме “Стоп грязным деньгам”, который проходил в Лондоне, отношение к Украине со стороны ФАТФ изменилось. В частности, и из-за того, что эта страна предоставила примеры расследования конкретных уголовных дел. Украина сможет покинуть список неблагонадежных, если примет еще и закон о борьбе с теневым капиталом. Следующая сессия ФАТФ состоится в июне.

Эта история еще раз подтверждает истину, что банковская система — весьма тонкий, чувствительный механизм, который находится в непосредственной зависимости от различного рода политических заявлений. Репутация банков опирается в том числе и на оценку их деятельности руководством страны. Весьма позитивно то, что руководство Беларуси понимает важность стабильности отечественной банковской системы и не делает скоропалительных и необдуманных выпадов и заявлений в ее адрес. Во многом благодаря и этому тоже, отечественная банковская система Беларуси вот уже несколько лет работает эффективно, предсказуемо и без сбоев.